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区块链与供应链金融

吴燕丰

江西财大金融学院

2020/11/14

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比特币（Bitcoin, BTC）₿

最近一个月价格走势

比特币最近一个月价格走势

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比特币（Bitcoin, BTC）₿

最近一年价格走势

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比特币与区块链

比特币是一种去中心化的数字货币，具有如下创新：

  • 一个去中心化的点对点网络（比特币协议）

  • 一本公开的交易总账（区块链）

  • 一套可独立校验交易和发行货币的规则（共识规则）

  • 一种通过全球去中心化对有效的区块链达成共识的机制（工作量证明算法）

比特币网站（中文版）：https://bitcoin.org/zh_CN/

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情景--Alice向朋友Joe兑换₿0.1

Alice --> Joe : $10

Alice <-- Joe: ₿0.1

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情景--Alice从Bob店里购买一杯咖啡

Bob 咖啡店

总计：

  • $1.5
  • ₿0.015

Bob要求Alice支付1.5美元或者15毫比特币

比特币收款二维码（₿）


Alice通过扫描支付给Bob₿0.015

Alice --> Bob : ₿0.015

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情景--交易链

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情景--交易链细节

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情景--交易链细节

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公钥密码学

  • 一把私钥对应一把公钥

  • 私钥自己持有，公钥提供给他人

  • 私钥用来生成签名（交易不可撤销）

  • 公钥用来验证签名（交易可被验证）

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分布式记账（区块链 = 账簿）

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情景--交易被添加到区块

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区块链--内容结构

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比特币交易--复式记账簿式交易

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比特币网络（一种P2P网络）

  • 标准客服端节点

  • 钱包（简易）节点

  • 全节点：包含全部区块链数据，作为路由节点
  • 独立矿工：包含挖矿程序 + 全部区块链数据
  • 矿池协议服务器、挖矿节点、轻Stratum钱包
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比特币网络（一种P2P网络）

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比特币网络（一种P2P网络）

比特币网络特征

比特币网络，是一种P2P(Peer-to-Peer)网络，网络网络节点特征：

  • 具有本地账本，也即完整的区块链

  • 自动与相连接的点，同步交易以及新的区块

  • 独立验证交易，以及区块

  • 基于自利的原则挖矿，将新的交易打包形成区块，添加到区块链上

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区块链（账簿）的同步--挖矿

挖矿：

  • 验证每笔新的交易，打包成区块，添加至总账簿（区块链）

  • 平均每10分钟有一个新的区块被挖掘出来

  • 矿工之间竞争挖矿，谁先挖到，谁得新币和交易费用

  • 耗时耗电，没有捷径，难以造假

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区块链的分叉与收敛同步

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两个区块被同时发掘时，账本的同步过程

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区块链两种分支（两个版本账簿）

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新发掘的区块延长了其中一个分支

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P2P网络收敛到同一个最长的区块链

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区块链（账簿）同步的好处--去中心化

保证去中心化的同时，交易被信任，即使交易双方彼此可能不信任。

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供应链

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供应链信息网络

供应链--融资情况

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供应链金融产品

  • 仓单质押

  • 存货质押贷款

  • 未来货权质押

  • 应收账款质押贷款

  • 保理

  • 保理池融资

  • 票据池融资

  • 提前支付折扣

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供应链金融--未来货权融资模式

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供应链金融--应收账款融资

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中小企业供应链金融模式

供应链金融--融通仓融资模式

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供应链特征

  • 产业分工越来越细

  • 围绕核心企业，上下游存在大量的中小企业

  • 中小供应商，没有规范的账目，好企业、坏企业并存

  • 信息不对称，供应链之外金融企业，对内部信息不了解

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区块链 + 供应链金融业务模式畅想

交易“上链”（区块链）

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区块链可能解决的问题

设计合理的区块链

  • 解决信息不对称

  • 去中心化信任

  • 促成融资，可监督

  • 业务信息脱敏

设计不合理的区块链

  • 可能只是一个中心化的账簿

  • 造假容易

  • 容易被部分参与者控制

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区块链和供应链金融中的风险防范

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区块链和供应链金融中的风险防范

失败的融通仓业务

十多年前上海的钢铁贸易业务（跑路的福建商人）

关于区块链创新的国内外差异

  • 国内：侧重于应用创新

  • 国外：侧重于技术创新

机会与陷阱并存！

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比特币（Bitcoin, BTC）₿

最近一个月价格走势

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